近日，省分公司對(duì)2019年全省郵政代理金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)先進(jìn)集體及個(gè)人進(jìn)行表彰，自貢市郵政分公司連續(xù)兩年獲得先進(jìn)團(tuán)隊(duì)一等獎(jiǎng)，楊勇、彭蕙敏、王丹3人被評(píng)為“合規(guī)衛(wèi)士”，全市四五級(jí)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)被徹底消滅，成績(jī)的背后，他們是這樣做的——

　　以風(fēng)險(xiǎn)防范為基礎(chǔ)  著力強(qiáng)化合規(guī)文化意識(shí)

　　合規(guī)文化是孕育健康發(fā)展的土壤，提升合規(guī)的自覺(jué)性，防止輕微違規(guī)向嚴(yán)重違規(guī)轉(zhuǎn)變，是自貢市郵政分公司代理金融合規(guī)管理的目標(biāo)。自貢市郵政分公司以風(fēng)險(xiǎn)防范為基礎(chǔ)，著力合規(guī)文化的根植推廣，通過(guò)到監(jiān)獄等教育地點(diǎn)開(kāi)展警示教育文化活動(dòng)，用活生生的案例警示員工必須增強(qiáng)化合規(guī)文化意識(shí)，緊繃風(fēng)險(xiǎn)防控這根弦；同時(shí)暢通舉報(bào)渠道，完善異常舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)等措施，定期分崗位開(kāi)展操作及合規(guī)培訓(xùn)，層層傳導(dǎo)案防理念，提升整體合規(guī)素質(zhì)。2019年通過(guò)暢通舉報(bào)渠道,提前勸退1名異常行為員工，讓風(fēng)險(xiǎn)苗頭止步于“門外”。

　　以風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題為導(dǎo)向  著力整治高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)

　　為落實(shí)“全面、全程、全員，堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)”的要求，自貢市郵政分公司以紀(jì)檢巡視整改監(jiān)督為動(dòng)力，結(jié)合自身短板，對(duì)2018年18個(gè)代理風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)“量身”定制了典型問(wèn)題和高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)整治方案。通過(guò)“鞏固治亂象”活動(dòng)下發(fā)員工歷史存在問(wèn)題，并持續(xù)督促員工整改，有效杜絕了屢查屢犯的現(xiàn)象，同時(shí)按月評(píng)估高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)治理效果，最終徹底消除轄內(nèi)所有四五級(jí)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)。

　　以深化“技防”為目標(biāo)  著力完善防范措施

　　為把風(fēng)險(xiǎn)苗頭和風(fēng)險(xiǎn)案件提前到事前和事中預(yù)防，自貢市郵政分公司自主研發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像模型，并在原有模型的基礎(chǔ)上不斷完善風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像模型數(shù)據(jù)。將金融合規(guī)檢查從現(xiàn)場(chǎng)檢查逐步向非現(xiàn)場(chǎng)大數(shù)據(jù)分析和核查轉(zhuǎn)型，運(yùn)用非現(xiàn)場(chǎng)預(yù)警團(tuán)隊(duì)等風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制對(duì)異常行為人員提前介入管控，起到了提前識(shí)別、預(yù)判、化解風(fēng)險(xiǎn)的作用，特別將以前不在視線范圍內(nèi)的異常信用風(fēng)險(xiǎn)人員也納入到風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中。

　　以隊(duì)伍建設(shè)為核心   著力打造專業(yè)“合規(guī)衛(wèi)士”

　　自貢市郵政分公司通過(guò)“崗位雙選”機(jī)制，大膽嘗試吸納計(jì)算機(jī)編程人才充實(shí)到風(fēng)控崗位中，推動(dòng)預(yù)警團(tuán)隊(duì)專業(yè)化建設(shè)。此外，定期開(kāi)展制度學(xué)習(xí)通關(guān)和實(shí)戰(zhàn)練兵，通過(guò)“日通報(bào)、周總結(jié)、月考核”實(shí)行信息交互，打造風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理人員職業(yè)生涯規(guī)劃，培養(yǎng)了一批“懂業(yè)務(wù)、講合規(guī)、嚴(yán)于律己”的專業(yè)性人才隊(duì)伍，并向集團(tuán)輸送了1名專業(yè)技術(shù)性人才，為守住風(fēng)險(xiǎn)防控底線奠定了堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。