大冶分公司還地橋支局理財經(jīng)理柯慧娟，通過CRM事件提醒推送的線索電訪，成功轉(zhuǎn)入400萬來我行存理財和定期。

　　自2020年初全省推進CRM系統(tǒng)以來，柯慧娟就認真學習摸索系統(tǒng)能夠帶來的便利和資源，結(jié)合自己的“五步工作法”，把系統(tǒng)的智能部分融合到自己營銷工作中。該客戶就是柯慧娟在處理事件提醒線索中發(fā)現(xiàn)的，線索推薦的客戶類型描述是“客戶多次瀏覽手機銀行”，線索推薦建議“為客戶配置理財類產(chǎn)品”，隨后柯慧娟查看客戶360視圖，發(fā)現(xiàn)客戶為開公司的客戶，且電子銀行賬戶資金變動頻繁。

　　柯慧娟立馬分析客戶應(yīng)該是個潛在大客戶，于是以賬戶防詐騙宣傳為切入點電訪客戶，咨詢客戶資金的是否都存放于活期；客戶隨即表示絕大部分錢在中行存活期理財，柯慧娟深知中行理財只有2.2%左右，而我行的鑫鑫向榮產(chǎn)品有3.35%，于是以300萬為例為客戶做了理財產(chǎn)品配置。因客戶未在郵政購買過理財產(chǎn)品，有些擔心表示考慮下；柯慧娟并沒放棄，隨后加客戶微信，推送同款產(chǎn)品的收益圖，讓客戶能自己對比收益，看到對比差后，客戶自然就非常相信柯慧娟，于是一次性轉(zhuǎn)入400萬，并在柯慧娟建議下配置了300萬理財和100萬定期。

　　CRM系統(tǒng)是集團公司倡導科技賦能研究出來的客戶管理營銷利器，柯慧娟作為優(yōu)秀的營銷精英第一時間學系統(tǒng)、用系統(tǒng)、分析系統(tǒng)、運用系統(tǒng)，利用科技智能數(shù)據(jù)精準的挖掘他行客戶資金，為全市理財經(jīng)理做到了表率，為柯慧娟點贊。