月圓中秋人團(tuán)圓！大冶市還地橋支局理財(cái)經(jīng)理柯慧娟通過中秋節(jié)邀約客戶來網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取中秋禮物，面訪客戶成功營銷中郵躉交74萬元。

　　以中秋好禮為契機(jī)，邀約面談

　　中秋節(jié)作為我們的中國家庭團(tuán)圓的重要節(jié)日，也為網(wǎng)點(diǎn)以此維系客戶關(guān)系，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展提供了一定的契機(jī)。理財(cái)經(jīng)理柯慧娟利用中秋節(jié)濃厚的“傳統(tǒng)氛圍”，以中秋佳節(jié)郵政大客戶好禮回饋為契機(jī)，邀約大客戶來網(wǎng)點(diǎn)，以節(jié)日的問候與回饋、進(jìn)行有“溫度”的面談，對(duì)客戶資產(chǎn)與投資偏好有更加直觀、全面的了解，從而進(jìn)行針對(duì)性的營銷。

　　以家庭屬性為突破，開發(fā)需求

　　通過客戶邀約至網(wǎng)點(diǎn)，一對(duì)一面對(duì)面的交流后得知客戶家庭的大致情況，也對(duì)客戶后期資產(chǎn)配置需求有了更加詳細(xì)的了解，也為柯慧娟明確營銷方向，尋找客戶需求點(diǎn)提供了有效信息。針對(duì)客戶大兒子已經(jīng)畢業(yè)的屬性，持續(xù)留一部分為理財(cái)保證流動(dòng)性，小兒子尚在讀書的屬性配置長期保險(xiǎn)產(chǎn)品保障收益。

　　以限額搶銷為手段，把握機(jī)遇

　　隨著保險(xiǎn)期限的增長，以及儲(chǔ)蓄收益的逐年降低，市場(chǎng)上三年期保險(xiǎn)產(chǎn)品便是緊俏產(chǎn)品。今年中秋節(jié)恰逢中郵三年期躉交產(chǎn)品限額開放，而且收益也比當(dāng)前三年期定期和在售理財(cái)收益都要高上許多，柯慧娟以客戶前期購買理財(cái)產(chǎn)品收益下調(diào)的親身經(jīng)歷現(xiàn)身說法，讓客戶更加直觀的了解和感受到利率下行的變化和趨勢(shì)。同時(shí)以此次中郵躉交全省額度限額激發(fā)客戶購買欲望，成功出單中郵躉交74萬元。

　　“月圓中秋人團(tuán)圓”，國人注重傳統(tǒng)節(jié)日氣氛，上述案例通過傳統(tǒng)節(jié)日的“有溫度”的面訪更容易得到客戶的認(rèn)同，有效促成大額保險(xiǎn)出單。