自跨賽啟動(dòng)以來(lái)，黃石市郵政分公司堅(jiān)定AUM發(fā)展理念，圍繞戰(zhàn)略績(jī)效補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)，把理財(cái)業(yè)務(wù)作為打通綜合金融服務(wù)價(jià)值鏈上下游的重要抓手，推進(jìn)“做儲(chǔ)蓄”向“財(cái)富金融”轉(zhuǎn)型。截至10月23日，全市郵政本年新增凈值型理財(cái)月日均近3億元，完成全年計(jì)劃的109.67%，成為全省首個(gè)提前完成全年理財(cái)計(jì)劃的市州分公司。

　　理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，離不開(kāi)專業(yè)的隊(duì)伍建設(shè)。為此，黃石分公司強(qiáng)化隊(duì)伍賦能，一方面制定理財(cái)經(jīng)理持證獎(jiǎng)懲措施，鼓勵(lì)基層人員積極考證，提高持證率；另一方面邀請(qǐng)基金公司經(jīng)理和優(yōu)秀市、縣理財(cái)業(yè)務(wù)管理員等師資力量，通過(guò)“線上+線下”相融合的形式開(kāi)展培訓(xùn)。今年，在全省代理金融千人兵團(tuán)精英理財(cái)經(jīng)理中，黃石分公司人數(shù)由2人增至7人；大冶市郵政分公司鄭明秀通過(guò)了集團(tuán)公司財(cái)富顧問(wèn)考評(píng)。

　　“理財(cái)人人都想，但未必人人都會(huì)。我們應(yīng)該根據(jù)不同類型的客戶，定制不同的產(chǎn)品組合，幫助有需要、有意愿的客戶選擇適合他們的產(chǎn)品?！薄袄夏昕腿阂蠓€(wěn)，青年客群要便捷，高資產(chǎn)客戶要做好產(chǎn)品配置。”……

　　為有效應(yīng)對(duì)他行各類產(chǎn)品對(duì)郵政客戶的沖擊，黃石分公司多次組織市、縣、支局各層級(jí)人員開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研。通過(guò)分析他行產(chǎn)品賣點(diǎn)、收益及郵政客群需求，集思廣益，有針對(duì)性地研制推出“夕陽(yáng)養(yǎng)老”“靈便增利”“財(cái)富成長(zhǎng)”“進(jìn)取獲利”“長(zhǎng)期復(fù)利”等五款產(chǎn)品組合，積極參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　今年以來(lái)，受權(quán)益市場(chǎng)波動(dòng)和監(jiān)管凈值化轉(zhuǎn)型影響，產(chǎn)品收益出現(xiàn)波動(dòng)，客戶流失較為嚴(yán)重。該分公司主動(dòng)出擊，制定相關(guān)客戶轉(zhuǎn)化指引，通過(guò)一年期理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品對(duì)客戶進(jìn)行主動(dòng)承接置換。以客戶為中心的服務(wù)，贏得大家連連稱贊。

　　“通過(guò)主動(dòng)聯(lián)系置換，不僅留住了存量客戶，而且有了對(duì)老客戶二次開(kāi)發(fā)的機(jī)會(huì)?？缳惒坏?個(gè)月的時(shí)間，我們就新增理財(cái)3308萬(wàn)元?！标?yáng)新縣郵政分公司五馬坊支局經(jīng)理魯晚青介紹，下一步，支局將按照市分公司“AUM為綱”的發(fā)展理念，大力推進(jìn)財(cái)富中心建設(shè)，搶抓四季度發(fā)展旺季，在更好地滿足客戶資產(chǎn)配置的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)更有效益的發(fā)展。