奮楫者先，勇進者勝。在新一輪跨賽中，泉州市晉江陳埭營業(yè)所舉全員之力走市場、爭代發(fā)、抓保險、攬資金，實現(xiàn)余額規(guī)模突破8億元。截至11月16日，期末余額年增5051萬元，余額規(guī)模達8.33億元，位居泉州市第一。

　　走千訪萬繪制代發(fā)新藍圖

　　堅定不移發(fā)展實體經(jīng)濟是“晉江經(jīng)驗”的特色之一。在晉江市陳埭鎮(zhèn)，以紡織鞋服為代表的民營實體經(jīng)濟是其產(chǎn)業(yè)根基，也是陳埭營業(yè)所拓展代發(fā)工資業(yè)務(wù)的關(guān)鍵對象。

　　陳埭營業(yè)所以企業(yè)和員工安全便捷的金融服務(wù)為切入點，第一時間梳理存量目標單位，協(xié)同營業(yè)部人員走訪優(yōu)質(zhì)企業(yè)，緊扣目標客戶需求，一戶一策制訂服務(wù)方案，合理配置資源，為客戶提供全方位服務(wù)。日常走千訪萬成效凸顯，目前陳埭營業(yè)所為73家企業(yè)代發(fā)工資，代發(fā)戶數(shù)2.85萬戶，年代發(fā)金額3.66億元，沉淀余額1.93億元。

　　“量體裁衣”架起保險快車道

　　“人生是一場漫長的馬拉松，育兒、婚嫁、創(chuàng)業(yè)、養(yǎng)老等經(jīng)歷的每個關(guān)鍵時刻都需要提前做好充足的資金準備，人生才能夠更加精彩，目前我行的終身壽險產(chǎn)品安全穩(wěn)定、用途廣泛，是做長期資產(chǎn)規(guī)劃的佳選。”陳埭營業(yè)所理財經(jīng)理為客戶解釋道。

　　陳埭營業(yè)所注重為客戶灌輸新的投資理念——全力以“富”，引導客戶改變單一的投資或儲蓄習慣，結(jié)合實際需求做好資產(chǎn)配置，實現(xiàn)“量體裁衣”；通過劃分忠誠客戶、熟悉客戶、一般客戶、陌生客戶，分層經(jīng)營，以客戶需求為中心，準確、合規(guī)地講解，陌生客戶先從建立聯(lián)系開始，進階為一般客戶，通過活動的推進聯(lián)絡(luò)培養(yǎng)成熟悉客戶，通過產(chǎn)品的搭載、日常的維護，將我行客戶向忠誠客戶發(fā)展靠齊。截至11月16日，陳埭營業(yè)所持有保險客戶2993戶，2022年度保險保費達605萬元，年度收入154.5萬元。

　　深耕商圈構(gòu)建收單大市場

　　為加快商貿(mào)收單速度，陳埭營業(yè)所打造“商圈日常走訪+市場重點開發(fā)”的模式，事先摸清菜市場商戶、周邊沿街商戶、商貿(mào)存量商戶的布局和數(shù)量，在每日晨會上明確走訪目標及成效戶數(shù)，做好職責分工，同時模擬現(xiàn)場話術(shù)演練、熟悉操作流程；在走訪前主動對接商圈、市場負責人做好宣傳工作，以微信群及短信形式告知商戶，及時收集意向客戶；在走訪過程中攜帶移動展業(yè)設(shè)備先走訪辦理意向客戶，再進行地毯式營銷，提高辦理速度。今年累計新增商貿(mào)收單商戶158戶，其中智慧生活市場97戶，帶動資產(chǎn)年增1170萬元。

　　錨定目標深挖特色資金鏈

　　陳埭鎮(zhèn)是全國最大的鞋產(chǎn)品生產(chǎn)、加工、貿(mào)易基地，陳埭營業(yè)所緊盯鞋材項目，開展特色資金攬收工作，定期組織網(wǎng)點人員外拓走訪，了解客戶基本信息、資金情況、業(yè)務(wù)需求等，并利用CRM系統(tǒng)建立需求客戶標簽，分類管理客戶信息，從電話邀約向入戶攬收轉(zhuǎn)變；與此同時，陳埭營業(yè)所組建了一支營銷能力突出的“精兵強隊”，兵分多路推進關(guān)鍵客群的精準營銷，加大資金攬收力度。其中，錨定高端客戶，制訂詳細的維護計劃，導入AUM資產(chǎn)配置，為其提供全方位、個性化的金融服務(wù)。今年以來，年度鞋材項目累計攬收資金1450萬元，成為拉動余額增長的有力抓手之一。（福建郵政工會）