自全省2022-2023年金融跨賽開展以來，泉州市分公司堅決貫徹省分公司工作部署，堅持“無余額不穩(wěn)、無保險不富”主基調(diào)不動搖，全市統(tǒng)一思想，堅持系統(tǒng)觀念，以“大摸排、勤走訪、抓項目、做活動、強(qiáng)管控”五步曲，落實(shí)“訪客、識客、知客、獲客、粘客”五客工作法，推動余額快速發(fā)展。截至11月16日，泉州市分公司余額凈增11.2億元，提前完成第四季度余額凈增目標(biāo)。

　　“市場摸排”為先，以“標(biāo)簽化”管理做到客戶心中有“數(shù)”。圍繞網(wǎng)點(diǎn)“一點(diǎn)一策”，精細(xì)掌握項目資金流量流向及漲跌規(guī)律，做好網(wǎng)點(diǎn)資金拼盤，將目標(biāo)分解到項目，落實(shí)到客戶，繪制作戰(zhàn)地圖。實(shí)施“客戶標(biāo)簽化”，依據(jù)客戶年齡、職業(yè)、愛好等屬性特征劃分客群，根據(jù)客戶資金流動特點(diǎn)確定營銷策略。實(shí)施“網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)簽化”，根據(jù)特色經(jīng)濟(jì)類型對全市136個網(wǎng)點(diǎn)精準(zhǔn)“畫像”，突出“時令”特色，明確網(wǎng)點(diǎn)在各個時段內(nèi)的主要營銷方向。實(shí)施“活動標(biāo)簽化”，通過在CRM系統(tǒng)建立走千訪萬等專屬標(biāo)簽，支撐網(wǎng)點(diǎn)做好客戶有效建檔和客戶分類。

　　“走千訪萬”為線，實(shí)現(xiàn)從“坐商”向“行商”轉(zhuǎn)變。“余額漲不漲，看你訪不訪?！比菔蟹止景l(fā)揚(yáng)弱鳥先飛、滴水穿石的奮斗精神，通過走千訪萬，實(shí)時掌握客戶的資金變化，了解客戶的需求，幫助客戶解決問題，為后續(xù)的活動設(shè)置誘因。通過“鐵腳板”普訪，根據(jù)客戶作息特點(diǎn)，開展“拉網(wǎng)式”走訪。建立“網(wǎng)格化”回訪，明確各網(wǎng)點(diǎn)人員的服務(wù)范圍，實(shí)現(xiàn)“分田到戶”。應(yīng)用“大數(shù)據(jù)”精訪，通過CRM系統(tǒng)大數(shù)據(jù)構(gòu)建“客戶畫像”，篩選客戶，輔助員工精準(zhǔn)營銷。開展“大郵政”協(xié)訪，借鑒和復(fù)制安溪感德走千訪萬模式，即每日以“金融1人+寄遞1人+綜合1人”模式進(jìn)行走訪，導(dǎo)入以政務(wù)主題為切入點(diǎn)，讓村干部成為郵政深耕農(nóng)村市場的“引路人”。

　　“項目帶動”為源，通過“生態(tài)場景”提升客戶經(jīng)營。商貿(mào)收單項目以“生態(tài)金融”思維，持續(xù)做強(qiáng)做優(yōu)做大商戶收單。代發(fā)項目圍繞“防流失、提沉淀、拓新戶”發(fā)展策略，以全產(chǎn)品鏈為抓手，提升代發(fā)項目發(fā)展質(zhì)效。社保卡項目以“科技賦能、活動引領(lǐng)、做優(yōu)服務(wù)”為主線，做大社?？▋?yōu)質(zhì)代發(fā)客群。特色資金項目重點(diǎn)圍繞種植、養(yǎng)殖、寺廟、土地拆遷、特色產(chǎn)業(yè)集群五大類，深化特色客群建檔率及開發(fā)率，強(qiáng)化區(qū)域特色資金攬收。

　　“做多活動”為引，基于客戶需求帶動余額規(guī)模發(fā)展。圍繞活動抓產(chǎn)能，開展豐富多彩的主題活動，有效促進(jìn)產(chǎn)能。全市統(tǒng)一開展“喜迎盛世華誕 傳承敬老美德”主題營銷活動，有效推動余額產(chǎn)能，帶動余額凈增1.67億元。開展“金秋送爽  財富加碼”商貿(mào)主題活動，以“財富加碼”豪禮大抽獎活動為抓手，以“實(shí)地走訪+線上微享會”的形式提升商貿(mào)客戶，歸集活期資金3.18億元。開展“秋收豐產(chǎn)”爆點(diǎn)活動，以爆點(diǎn)日積分禮為抓手，帶動定期余額凈增5.5億元。開展“百人大抽獎”主題活動，對網(wǎng)點(diǎn)周邊1.5公里半徑區(qū)域全覆蓋的地推形式獲取新客，以“百人大抽獎”引流至網(wǎng)點(diǎn)，疊加“新客六好禮”等多重活動，帶動定期凈增2.8億元。

　　“強(qiáng)化管控”為要，以制度化推動重點(diǎn)工作落細(xì)落地。強(qiáng)化“雙管控”長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)階段重點(diǎn)工作動態(tài)跟蹤管控。持續(xù)開展“日平臺+日復(fù)盤”制度，每日復(fù)盤突出短板項目，加大對短板項目的動態(tài)跟蹤管控，針對余額工作，加強(qiáng)對余額資金流向的跟蹤管控，做到心中有數(shù)。強(qiáng)化“每日行為指令管控”制度，針對階段重點(diǎn)項目，按照“市公司下發(fā)每日指令+縣公司督導(dǎo)點(diǎn)評+網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定動作上傳”管控模式，強(qiáng)化每日動作管控指令，推進(jìn)階段重點(diǎn)工作落地執(zhí)行。（福建郵政工會）