在金融業(yè)務(wù)新跨賽活動(dòng)中，南平市分公司牢固樹(shù)立“無(wú)余額不穩(wěn)，無(wú)保險(xiǎn)不富”的發(fā)展理念，通過(guò)堅(jiān)持做大基礎(chǔ)客群、做實(shí)“走千訪(fǎng)萬(wàn)”、做優(yōu)金融隊(duì)伍，全力推動(dòng)代理金融業(yè)務(wù)持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展，呈現(xiàn)出多點(diǎn)突破、多面開(kāi)花異彩紛呈新局面。

　　延平新建營(yíng)業(yè)所“三真精神”：網(wǎng)點(diǎn)以真實(shí)作為、真誠(chéng)投入、真情扎根“三真精神”，扎實(shí)開(kāi)展“走千訪(fǎng)萬(wàn)、活動(dòng)連連”工作，推動(dòng)代理金融業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。截至3月16日，余額規(guī)模達(dá)2.77億元，在“榮譽(yù)之戰(zhàn) 兔飛猛進(jìn)”余額凈增3649萬(wàn)元，完成率 155.9% ，暫列全市十佳網(wǎng)點(diǎn)第四，2023年首季保險(xiǎn)銷(xiāo)售標(biāo)保1080.65萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)收入44.99萬(wàn)元。一是關(guān)鍵人定頻走訪(fǎng)。網(wǎng)點(diǎn)以周為頻次上門(mén)拜訪(fǎng)社區(qū)書(shū)記、主任、小區(qū)棟長(zhǎng)等關(guān)鍵人，商討共建夕陽(yáng)紅俱樂(lè)部事宜，與新建社區(qū)、西門(mén)橋社區(qū)簽訂共建協(xié)議。二是共建活動(dòng)定頻開(kāi)展。網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)合社區(qū)開(kāi)展新春郵我送春聯(lián)、鄰里親情鬧元宵、喜迎二十大、雷鋒志愿行、浪漫七夕、重陽(yáng)節(jié)，敬老月等節(jié)日活動(dòng)，借助猜燈謎、扔骰子、金融知識(shí)講座等形式多樣的活動(dòng)類(lèi)型為社區(qū)客群送去歡樂(lè)和溫暖，提升網(wǎng)點(diǎn)口碑形象，同時(shí)宣傳近期重點(diǎn)業(yè)務(wù)，跨賽以來(lái)，累計(jì)開(kāi)展大小活動(dòng)30余場(chǎng)，攬收資金1080萬(wàn)元。三是共建檔案定時(shí)建檔。按照“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、客戶(hù)為中心”的原則，以學(xué)生家長(zhǎng)、老年客戶(hù)、高三學(xué)生客群、退役軍人客群為單位的建立規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的客戶(hù)信息檔案，并由專(zhuān)人進(jìn)行統(tǒng)一管理、后續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，以走訪(fǎng)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)潛在需求，從而提升市場(chǎng)占有率，截至目前系統(tǒng)累計(jì)建檔客戶(hù)5516戶(hù)。

　　建陽(yáng)麻沙營(yíng)業(yè)所“三個(gè)關(guān)健人”：網(wǎng)點(diǎn)立足當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)，緊盯社保、種養(yǎng)殖、存量客群，以“三個(gè)關(guān)鍵”為抓手，扎實(shí)開(kāi)展走千訪(fǎng)萬(wàn)，持續(xù)做大做強(qiáng)金融基礎(chǔ)客戶(hù)。截至3月19日，余額規(guī)模達(dá)2.83億元，本年新增2395萬(wàn)元；2023年首季保險(xiǎn)開(kāi)門(mén)紅以來(lái)，銷(xiāo)售保費(fèi)730萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)收入30.7萬(wàn)元。一是找準(zhǔn)有威望的關(guān)鍵人。所主任利用人脈關(guān)系積極對(duì)接有威望的退休教師和企業(yè)退休人員，在退休職工微信群、朋友圈里宣傳。二是找準(zhǔn)有號(hào)召力的關(guān)鍵人。網(wǎng)點(diǎn)梳理出本鎮(zhèn)上老年團(tuán)體，如廣場(chǎng)舞、腰鼓隊(duì)、基督教等篩選出具有號(hào)召力的關(guān)鍵人，通過(guò)上門(mén)拜訪(fǎng)、邀約至網(wǎng)點(diǎn)參加活動(dòng)、熟人引薦等方式，取得關(guān)鍵人的信任，在關(guān)鍵人的號(hào)召下組織團(tuán)體內(nèi)的退休人員到網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦第三代社保卡。三是找準(zhǔn)有熱心腸的關(guān)鍵人。網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)在已辦理第三代社?？ǖ睦峡蛻?hù)中，找到直爽熱心腸的客戶(hù)，通過(guò)“以老帶新”，轉(zhuǎn)介紹新的目標(biāo)客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)辦理第三代社?？?。截至3月19日，麻沙營(yíng)業(yè)所累計(jì)辦理第三代社?？?13張，開(kāi)卡數(shù)列鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)第一，截至本月，已成功上賬205戶(hù)，累計(jì)代發(fā)資金383萬(wàn)元，沉淀資金127萬(wàn)元。

　　邵武沿山營(yíng)業(yè)所“三個(gè)閉環(huán)點(diǎn)”：網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)“走千訪(fǎng)萬(wàn)”三個(gè)閉環(huán)管控，不斷夯基礎(chǔ)做大客群促發(fā)展。新跨賽以來(lái)余額凈增1209萬(wàn)元，完成率118%。銷(xiāo)售期繳保費(fèi)94.7萬(wàn)元，躉交保險(xiǎn)150.2萬(wàn)元，保險(xiǎn)完成率103.3%，順利達(dá)成跨賽余額及首季保險(xiǎn)活動(dòng)目標(biāo)，市場(chǎng)占有率53%，年新增市場(chǎng)占比77.7%，存量和新增市占均超當(dāng)?shù)匦庞蒙纭?strong>一是找準(zhǔn)目標(biāo)切入點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)摸索出網(wǎng)點(diǎn)走訪(fǎng)流程，即“系統(tǒng)篩選——掛圖作戰(zhàn)——找準(zhǔn)切入——全覆蓋走訪(fǎng)”，目前，累積走訪(fǎng)1000多戶(hù)客戶(hù)，為常態(tài)化走訪(fǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作奠定基礎(chǔ)。通過(guò)下鄉(xiāng)走訪(fǎng)煙草客戶(hù)共攬收余額350余萬(wàn)元，糧食客戶(hù)共計(jì)攬收余額430余萬(wàn)元，攬收外出訪(fǎng)鄉(xiāng)客戶(hù)余額530萬(wàn)元。二是把握走訪(fǎng)關(guān)鍵點(diǎn)。走訪(fǎng)前，網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合目標(biāo)村鎮(zhèn)情況提前規(guī)劃全程走訪(fǎng)路線(xiàn)，確定重點(diǎn)村，提前聯(lián)系關(guān)鍵人，設(shè)立走訪(fǎng)目標(biāo)。走訪(fǎng)中，根據(jù)客戶(hù)情況，靈活調(diào)整?？蛻?hù)在路上，就在路邊和客戶(hù)聊家常；客戶(hù)在家干活，就邊幫客戶(hù)干活邊聊；客戶(hù)去地里干農(nóng)活，就追到田間地頭。走訪(fǎng)后，第一時(shí)間組織召開(kāi)走訪(fǎng)小結(jié)會(huì)，分析當(dāng)天走訪(fǎng)情況，及時(shí)糾偏，讓后續(xù)走訪(fǎng)更有效開(kāi)展；做好客戶(hù)信息建檔，為全面了解客戶(hù)需求，做好客戶(hù)日常維護(hù)打下基礎(chǔ)。三是抓好活動(dòng)發(fā)力點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)以“每日至少一次面談、每周至少3次網(wǎng)沙、每月至少一場(chǎng)主題活動(dòng)”的頻次，為客戶(hù)提供資產(chǎn)配置服務(wù)，打造差異化客戶(hù)服務(wù)體系。網(wǎng)沙聚焦獲信，結(jié)合當(dāng)下熱門(mén)話(huà)題、節(jié)日活動(dòng)等，廣泛宣講金融知識(shí)，開(kāi)展有獎(jiǎng)知識(shí)問(wèn)答及問(wèn)卷抽獎(jiǎng)活動(dòng)，詳細(xì)收集客戶(hù)信息，提升客戶(hù)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的認(rèn)可?；顒?dòng)聚焦獲金，每月針對(duì)網(wǎng)沙“問(wèn)卷”篩選出的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，開(kāi)展精準(zhǔn)邀約，分批次引流客戶(hù)到廳堂參與網(wǎng)點(diǎn)回饋活動(dòng)。面談以促成，網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)大客戶(hù)、優(yōu)質(zhì)潛客，每日按至少邀約1個(gè)客戶(hù)的頻次，開(kāi)展一對(duì)一面談，為客戶(hù)提供個(gè)性化服務(wù)。今年以來(lái)，開(kāi)展廳堂網(wǎng)沙37場(chǎng)次，主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)5場(chǎng)次，活動(dòng)帶動(dòng)新增他行資金800余萬(wàn)元，銷(xiāo)售保險(xiǎn)18萬(wàn)元。（福建郵政工會(huì)）